La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) publicó la Resolución SBS N.°01015-2026 mediante la cual actualiza la normativa para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA/FT) para incluir, de manera explícita, a las empresas que explotan juegos a distancia y/o apuestas deportivas a distancia, así como a las salas de apuestas deportivas que utilizan internet.
La norma, publicada hoy en el Diario Oficial El Peruano, reconoce además al internet como canal de operación, considera a las tecnologías y canales digitales en la gestión de riesgos y adapta el actual marco legal a un ecosistema digital en expansión.
Bajo la nueva normativa (reemplaza al marco legal anterior, aprobado la Resolución SBS N°1695-2016) las plataformas digitales de apuestas y juegos a distancia tendrán que cumplir con un conjunto de obligaciones clave tales como:
- Implementar un sistema de prevención de lavado de activos basado en gestión de riesgos (clientes, operaciones, canales digitales).
- Verificar la identidad de los usuarios, aplicar medidas de debida diligencia. En algunos casos, debida diligencia reforzada (clientes de mayor riesgo).
- Reportar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) sobre operaciones inusuales, operaciones sospechosas (ROS) a través del sistema ROSEL (Reporte de Operaciones Sospechosas en Línea).
- También deberán llevar un registro detallado de transacciones, montos, usuarios, etc. que deberá mantener por un periodo determinado.
- Contar con un oficial de cumplimiento encargado de supervisar el cumplimiento de la normativa.
- Quedan obligadas a identificar riesgos asociados a uso de plataformas digitales, pagos electrónicos, operaciones transfronterizas
- Asimismo, deberán capacitar al personal, de forma periódica, en detección de operaciones sospechosas, así como implementar manuales de prevención y código de conducta.
DATO CLAVE
La SBS, a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú), es responsable de establecer, en coordinación con el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (Mincetur), la normativa sobre prevención de LA/FT a juegos de casino y/o máquinas tragamonedas, así como de aquellos que explotan juegos a distancia y/o apuestas deportivas a distancia. Por su parte, el Mincetur tiene a su cargo la supervisión de su cumplimiento y la aplicación de las sanciones correspondientes.