El Decreto Legislativo N.° 1744 modifica el Código Penal e incorpora expresamente a quienes proporcionan o ceden cuentas bancarias, billeteras digitales y otros instrumentos financieros para recibir dinero de extorsiones.
Prestar su billetera digital a cambio de un sencillo le puede costar la libertad. Las personas que faciliten sus billeteras digitales, cuentas bancarias u otros instrumentos financieros para recibir o canalizar dinero exigido mediante extorsiones podrán recibir penas de entre 10 y 15 años de prisión,la misma que se aplica para el delito de extorsión.
Así lo establece el Decreto Legislativo N.° 1744, publicado el 8 de noviembre de 2026 en el diario oficial El Peruano, que modifica el artículo 200 del Código Penal. La disposición busca fortalecer la persecución penal de quienes contribuyen a la comisión de extorsiones mediante el uso de servicios financieros, incluidos los medios digitales de pago.
¿Qué conductas serán sancionadas?
La modificación del numeral 200.3 establece que será sancionado quien, con conocimiento de la finalidad delictiva o debiendo presumirla, proporcione, ceda o preste cuentas bancarias, billeteras digitales, cuentas de dinero electrónico u otros productos o servicios financieros, propios o de terceros, destinados a recibir o canalizar el dinero exigido.
Por ejemplo, una persona que presta su billetera digital para recibir pagos exigidos a una víctima de extorsión podría ser sancionada si conoce el propósito ilícito de la operación o, por las circunstancias, debía presumirlo.
No obstante, la disposición no establece una responsabilidad penal automática por el solo hecho de que una cuenta o billetera digital sea utilizada en una operación vinculada con una extorsión. Para aplicar la sanción, debe considerarse el conocimiento de la finalidad delictiva o las circunstancias por las que el titular debía presumirla.
Un aspecto importante del decreto es que no establece a las empresas proveedoras de billeteras digitales la obligación de identificar o monitorear este tipo de operaciones.
¿Por qué se modifica el Código Penal?
En los fundamentos del decreto, el Ejecutivo advierte que la criminalidad violenta y organizada utiliza tecnologías digitales, servicios de telecomunicaciones e instrumentos financieros para facilitar sus actividades ilícitas. En este contexto, identifica la participación de personas que ponen a disposición de los delincuentes cuentas bancarias y billeteras digitales para canalizar los pagos exigidos mediante extorsiones.
La modificación busca alcanzar a quienes facilitan estos instrumentos, aunque no participen directamente en las amenazas contra las víctimas.
Con esta modificación, la legislación penal incorpora expresamente los instrumentos financieros digitales entre los medios utilizados para facilitar extorsiones y establece consecuencias penales para quienes los proporcionen en las condiciones previstas por la norma.
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